Містер Сатоші
Крипто-хробак
Дуже часто недосвідчені інвестори стають жертвами шахраїв, які використовують популярність криптовалют для отримання мільйонів доларів. Шахраї можуть використовувати різні методи, щоб обдурити своїх жертв і вкрасти їхні гроші.
Дані від Федеральної торгової комісії (FTC) США свідчать про те, що тільки за період з жовтня 2020 року по 31 березня 2021 року, американські громадяни постраждали від криптовалютних шахраїв на суму понад 80 мільйонів доларів.
Ця цифра на 10 разів більша, ніж у попередньому періоді 2019-2020 років. Подібне різке зростання зумовлене сплеском інтересу до криптовалют за останні місяці.
Однак, також на зростання шахрайства вплинуло рекордне зростання біткоїна, який у квітні 2021 року сягнув позначки в $63 тисячі. Згідно зі звітами FTC, у середньому одна людина втрачає через криптовалютне шахрайство близько $2,6 тисячі.
Схема 1: Шахрайські сайти
Жертви шахраїв, які звернулися до FTC, повідомляли, що вони заходили на сайти за рекомендацією третіх осіб, де їм пропонували заробляти на інвестиціях у криптовалюту. За словами постраждалих, багато з цих сайтів створюють ілюзію прибутковості ваших інвестицій.
Однак, коли ви намагаєтеся вивести свої гроші, шахраї можуть запросити переказ токенів на їхні рахунки, після чого ви залишитеся ні з чим.
Серед видів шахрайства в криптовалюті можна виокремити такий, як фішингові сайти, шахрайські електронні листи та підроблені мобільні додатки.
Через такі схеми шахраї видають себе за легітимні організації, наприклад, криптобіржі, і отримують доступ до особистих даних клієнтів або змушують їх переказати гроші на рахунок шахраїв.
Схема 2: Реклама зі "знаменитостями"
Ще один спосіб шахрайства - використання образу відомих особистостей для реклами фіктивної роздачі криптовалюти. Злочинці часто видавали себе за Ілона Маска, Білла Гейтса або Стіва Возняка - засновників Apple.
Згідно зі статистикою FTC, з $80 млн, вкрадених за вказаний період, близько $2 млн було вкрадено за допомогою подібної незаконної схеми з використанням образу Ілона Маска.
До речі, Стів Возняк зазнав невдачі у своєму позові проти YouTube, який він подав через відео, розміщене на сервісі. У відео, створеному з використанням технології deepfake, Возняк "анонсував" роздачу криптовалюти, яка в кінцевому підсумку виявилася шахрайством. Однак суддя виніс рішення на користь YouTube.
Схема 3: Сайти та додатки для знайомств
Шахраї вдаються до ще однієї схеми для того, щоб вкрасти вашу криптовалюту - через сайти і додатки для знайомств. Вони використовують ці платформи, щоб зав'язати знайомство з користувачами і просувати "перспективні" криптовалюти.
Часто шахраї видають себе за свою фейкову другу половинку і просять переказати їм/їй гроші в цифрових активах, які вони обіцяють інвестувати в багатообіцяючий проєкт. На жаль, усі кошти йдуть у порожнечу і вкладення не існують.
Схема 4: Фінансові піраміди
Іноді шахраї діють у великому масштабі, запускаючи великі криптопроєкти, які в кінцевому підсумку виявляються фінансовими пірамідами. Нових клієнтів приваблюють обіцянкою неймовірних доходів, які будуть доступні тільки через якийсь час.
Прикладом такого проєкту може слугувати OneCoin, який з'явився в середині 2010-х років і був запущений уродженкою Болгарії Ружею Ігнатовою. OneCoin був освітнім сервісом із трейдингу, що включав у себе власну криптовалюту. Щоб отримати токени OneCoin, клієнти повинні були придбати освітній курс, ціна якого коливалася від €100 до €118 тисяч.
Що дорожчим був куплений курс, то більше токенів мав отримати клієнт. Однак токени можна було обміняти на євро тільки через власну біржу OneCoin.
OneCoin виявився фінансовою пірамідою, яка в підсумку обвалилася. Він був запущений уродженкою Болгарії Ружею Ігнатовою в середині 2010-х і заявлений як освітній сервіс із трейдингу зі своєю криптовалютою.
Однак з'ясувалося, що в OneCoin не було блокчейна, токени були просто вигаданими. Щоб отримати криптовалюту OneCoin, необхідно було купити освітній курс, вартість якого починалася від €100 і доходила до €118 тисяч. Що більше купувався курс, то більше токенів обіцяли дати клієнту. Проте збитки від діяльності OneCoin оцінюють у $4 млрд.
У 2017 році біржа OneCoin припинила роботу без попередження, а Ігнатова досі переховується від правоохоронних органів.
Схема 5: Шахрайські ICO
Ще один спосіб обдурити людей у криптовалюті - шахрайство в процесі проведення ICO.
ICO (Initial Coin Offering) - це залучення інвестицій шляхом продажу токенів криптовалюти. Існує кілька видів шахрайства, пов'язаних з ICO, але їхня суть одна й та сама. Шахраї залучають гроші інвесторів і потім зникають, не виконавши своїх зобов'язань.
За 2018 рік інвестори втратили близько 100 мільйонів доларів на шахрайських ICO.
Схема 6: Шиткоіни
Творці шиткоінів не є шахраями, як творці фінансових пірамід і ICO-скамери.
Шиткоїн - це криптовалюта, яка не має жодної реальної цінності і ніколи не матиме її. Вони можуть бути схожі на мем-валюту Doge, але без підтримки відомих особистостей.
Деякі шиткоіни носять провокаційні назви типу ASS, Pussy, Poo тощо. Наприклад, монета SCAM, хоч і була створена без шахрайських намірів, на короткий час досягла капіталізації в $70 млн.
Часто шиткоіни створюються для того, щоб обдурити недосвідчених інвесторів, які чули про криптовалюту, але не провели належного дослідження ринку. Такі інвестори можуть вкласти гроші у віртуальну валюту, яка від самого початку була марною, але відносно дешевою порівняно з BTC і ETH.
Досвідчені інвестори, "допомагаючи" новачкам, штучно накачують вартість конкретного шиткоіна, щоб привернути увагу нових інвесторів. Потім вони отримують усі дивіденди, перш ніж вартість криптовалюти руйнується до нуля. Ця схема називається "Pump and Dump".
Схема 7: NFT-сками
Згідно з аналітиками, на ринку NFT-токенів нещодавно з'явилася нова загроза - сками. У грудні 2020 року OpenSea надала можливість безкоштовного випуску токенів і скасувала перевірку колекцій, що спровокувало зростання шахрайських дій.
До кінця 2021 року компанії довелося заблокувати клоновані колекції Phunky Apes Yacht Club і PHAYC і обмежити створення користувацьких колекцій до п'яти. За даними маркетплейса, до 80% токенів можна вважати скамом або плагіатом.
На початку 2022 року Тодд Крамер, колекціонер NFT із Нью-Йорка, заявив, що його колекція, що складається з шістнадцяти NFT BAYC, оцінених у 2,28 мільйона доларів, була скомпрометована. У результаті торговельний майданчик NFT OpenSea заморозив усі його активи, включно з одним Clonex, сімома яхт-клубами Mutant Ape і вісьмома NFT BAYC.
Як не стати жертвою скаму
За даними FTC, найбільшу вразливість перед шахраями мають користувачі у віці від 20 до 49 років, що відображається в статистиці. Старше покоління, зі свого боку, стає жертвою шахрайства рідше, але якщо їх ошукують, то втрати можуть бути набагато вищими - до $3,2 тисячі, як порівняти з $1,9 тисячі, втраченими користувачами молодшого віку.
Тому, перед тим, як вкладатися в будь-яку криптовалюту, необхідно ретельно вивчити її, а також порадити родичам і друзям про те, які шахрайські схеми існують щодо цифрових активів. Разом із популярністю біткоїна зростає і кількість спекулянтів, готових використовувати будь-яку можливість, щоб отримати вигоду.
Дані від Федеральної торгової комісії (FTC) США свідчать про те, що тільки за період з жовтня 2020 року по 31 березня 2021 року, американські громадяни постраждали від криптовалютних шахраїв на суму понад 80 мільйонів доларів.
Ця цифра на 10 разів більша, ніж у попередньому періоді 2019-2020 років. Подібне різке зростання зумовлене сплеском інтересу до криптовалют за останні місяці.
Однак, також на зростання шахрайства вплинуло рекордне зростання біткоїна, який у квітні 2021 року сягнув позначки в $63 тисячі. Згідно зі звітами FTC, у середньому одна людина втрачає через криптовалютне шахрайство близько $2,6 тисячі.
Схема 1: Шахрайські сайти
Жертви шахраїв, які звернулися до FTC, повідомляли, що вони заходили на сайти за рекомендацією третіх осіб, де їм пропонували заробляти на інвестиціях у криптовалюту. За словами постраждалих, багато з цих сайтів створюють ілюзію прибутковості ваших інвестицій.
Однак, коли ви намагаєтеся вивести свої гроші, шахраї можуть запросити переказ токенів на їхні рахунки, після чого ви залишитеся ні з чим.
Серед видів шахрайства в криптовалюті можна виокремити такий, як фішингові сайти, шахрайські електронні листи та підроблені мобільні додатки.
Через такі схеми шахраї видають себе за легітимні організації, наприклад, криптобіржі, і отримують доступ до особистих даних клієнтів або змушують їх переказати гроші на рахунок шахраїв.
Схема 2: Реклама зі "знаменитостями"
Ще один спосіб шахрайства - використання образу відомих особистостей для реклами фіктивної роздачі криптовалюти. Злочинці часто видавали себе за Ілона Маска, Білла Гейтса або Стіва Возняка - засновників Apple.
Згідно зі статистикою FTC, з $80 млн, вкрадених за вказаний період, близько $2 млн було вкрадено за допомогою подібної незаконної схеми з використанням образу Ілона Маска.
До речі, Стів Возняк зазнав невдачі у своєму позові проти YouTube, який він подав через відео, розміщене на сервісі. У відео, створеному з використанням технології deepfake, Возняк "анонсував" роздачу криптовалюти, яка в кінцевому підсумку виявилася шахрайством. Однак суддя виніс рішення на користь YouTube.
Схема 3: Сайти та додатки для знайомств
Шахраї вдаються до ще однієї схеми для того, щоб вкрасти вашу криптовалюту - через сайти і додатки для знайомств. Вони використовують ці платформи, щоб зав'язати знайомство з користувачами і просувати "перспективні" криптовалюти.
Часто шахраї видають себе за свою фейкову другу половинку і просять переказати їм/їй гроші в цифрових активах, які вони обіцяють інвестувати в багатообіцяючий проєкт. На жаль, усі кошти йдуть у порожнечу і вкладення не існують.
Схема 4: Фінансові піраміди
Іноді шахраї діють у великому масштабі, запускаючи великі криптопроєкти, які в кінцевому підсумку виявляються фінансовими пірамідами. Нових клієнтів приваблюють обіцянкою неймовірних доходів, які будуть доступні тільки через якийсь час.
Прикладом такого проєкту може слугувати OneCoin, який з'явився в середині 2010-х років і був запущений уродженкою Болгарії Ружею Ігнатовою. OneCoin був освітнім сервісом із трейдингу, що включав у себе власну криптовалюту. Щоб отримати токени OneCoin, клієнти повинні були придбати освітній курс, ціна якого коливалася від €100 до €118 тисяч.
Що дорожчим був куплений курс, то більше токенів мав отримати клієнт. Однак токени можна було обміняти на євро тільки через власну біржу OneCoin.
OneCoin виявився фінансовою пірамідою, яка в підсумку обвалилася. Він був запущений уродженкою Болгарії Ружею Ігнатовою в середині 2010-х і заявлений як освітній сервіс із трейдингу зі своєю криптовалютою.
Однак з'ясувалося, що в OneCoin не було блокчейна, токени були просто вигаданими. Щоб отримати криптовалюту OneCoin, необхідно було купити освітній курс, вартість якого починалася від €100 і доходила до €118 тисяч. Що більше купувався курс, то більше токенів обіцяли дати клієнту. Проте збитки від діяльності OneCoin оцінюють у $4 млрд.
У 2017 році біржа OneCoin припинила роботу без попередження, а Ігнатова досі переховується від правоохоронних органів.
Схема 5: Шахрайські ICO
Ще один спосіб обдурити людей у криптовалюті - шахрайство в процесі проведення ICO.
ICO (Initial Coin Offering) - це залучення інвестицій шляхом продажу токенів криптовалюти. Існує кілька видів шахрайства, пов'язаних з ICO, але їхня суть одна й та сама. Шахраї залучають гроші інвесторів і потім зникають, не виконавши своїх зобов'язань.
За 2018 рік інвестори втратили близько 100 мільйонів доларів на шахрайських ICO.
Схема 6: Шиткоіни
Творці шиткоінів не є шахраями, як творці фінансових пірамід і ICO-скамери.
Шиткоїн - це криптовалюта, яка не має жодної реальної цінності і ніколи не матиме її. Вони можуть бути схожі на мем-валюту Doge, але без підтримки відомих особистостей.
Деякі шиткоіни носять провокаційні назви типу ASS, Pussy, Poo тощо. Наприклад, монета SCAM, хоч і була створена без шахрайських намірів, на короткий час досягла капіталізації в $70 млн.
Часто шиткоіни створюються для того, щоб обдурити недосвідчених інвесторів, які чули про криптовалюту, але не провели належного дослідження ринку. Такі інвестори можуть вкласти гроші у віртуальну валюту, яка від самого початку була марною, але відносно дешевою порівняно з BTC і ETH.
Досвідчені інвестори, "допомагаючи" новачкам, штучно накачують вартість конкретного шиткоіна, щоб привернути увагу нових інвесторів. Потім вони отримують усі дивіденди, перш ніж вартість криптовалюти руйнується до нуля. Ця схема називається "Pump and Dump".
Схема 7: NFT-сками
Згідно з аналітиками, на ринку NFT-токенів нещодавно з'явилася нова загроза - сками. У грудні 2020 року OpenSea надала можливість безкоштовного випуску токенів і скасувала перевірку колекцій, що спровокувало зростання шахрайських дій.
До кінця 2021 року компанії довелося заблокувати клоновані колекції Phunky Apes Yacht Club і PHAYC і обмежити створення користувацьких колекцій до п'яти. За даними маркетплейса, до 80% токенів можна вважати скамом або плагіатом.
На початку 2022 року Тодд Крамер, колекціонер NFT із Нью-Йорка, заявив, що його колекція, що складається з шістнадцяти NFT BAYC, оцінених у 2,28 мільйона доларів, була скомпрометована. У результаті торговельний майданчик NFT OpenSea заморозив усі його активи, включно з одним Clonex, сімома яхт-клубами Mutant Ape і вісьмома NFT BAYC.
Як не стати жертвою скаму
За даними FTC, найбільшу вразливість перед шахраями мають користувачі у віці від 20 до 49 років, що відображається в статистиці. Старше покоління, зі свого боку, стає жертвою шахрайства рідше, але якщо їх ошукують, то втрати можуть бути набагато вищими - до $3,2 тисячі, як порівняти з $1,9 тисячі, втраченими користувачами молодшого віку.
Тому, перед тим, як вкладатися в будь-яку криптовалюту, необхідно ретельно вивчити її, а також порадити родичам і друзям про те, які шахрайські схеми існують щодо цифрових активів. Разом із популярністю біткоїна зростає і кількість спекулянтів, готових використовувати будь-яку можливість, щоб отримати вигоду.
